АФМ выявило незаконные схемы микрокредитования: ущерб оценивается в 30 млрд тенге
В Алматы раскрыта противоправная деятельность шести микрофинансовых организаций, причинившая ущерб на миллиарды тенге.
Агентство по финансовому мониторингу (АФМ) выявило незаконные схемы микрокредитования, которые использовались шестью микрофинансовыми организациями в Алматы, сообщает ИА El.kz.
В поле зрения правоохранительных органов попали МФО «Creditum», МФО «Sofi Finance», МФО «Hava Finance», МФО «SF Offline», МФО «POS Credit» и МФО «Салем Кредит». Руководство этих компаний подозревается в мошенничестве и незаконной предпринимательской деятельности. Расследование показало, что заемщиков, у которых возникали просрочки по платежам, принуждали заключать фиктивные договоры гарантии с аффилированными компаниями через онлайн-платформы «KOKE.KZ», «TENGO.KZ» и «HAVA.KZ». В этих договорах предусматривалась ответственность гаранта исключительно в случае смерти заемщика, однако за предоставление такой услуги взималась плата, многократно превышающая сумму изначального займа.
Подобная схема приводила к тому, что заемщики выплачивали в 3-5 раз больше суммы кредита. Примером может служить случай заемщика Ш., который, взяв кредит в размере 120 тыс. тенге, выплатил только по договору гарантии 446 тыс. тенге, не считая основного долга и начисленных процентов. По предварительным данным, ущерб от незаконной деятельности указанных МФО оценивается в 30 млрд тенге. Основная часть доходов этих микрофинансовых организаций поступала от платежей по фиктивным договорам гарантии, что значительно увеличивало долговую нагрузку населения.
Следствие по данному делу продолжается. АФМ продолжает работу по пресечению незаконных схем кредитования и защите граждан от финансовых махинаций. Ведомство призывает граждан быть внимательными при заключении договоров с микрофинансовыми организациями и проверять условия предоставления услуг.
Читайте также:
