Как будут контролировать мобильные переводы в Казахстане

В Казахстане ужесточается финансовый надзор: помимо безналичных операций теперь власти начали регистрацию и контроль за балансом мобильных телефонов, который часто использовался для обхода надзора. Операторы связи уже давно позволяют переводить средства с баланса телефона на банковские карты или расплачиваться с мобильного счёта, создавая серую зону для схем, пояснил эксперт по налоговой безопасности Дмитрий Казанцев, сообщает интернет-портал El.kz со ссылкой на digitalbusiness.

«Одна транзакция не даёт полной картины, но их совокупность может многое показать. Если деньги поступают и сразу снимаются несколько раз в месяц — это сигнал», — отметил эксперт.

Казанцев объяснил, что раньше баланс телефона не приравнивался к расчетному счёту и не мог быть арестован ни налоговой, ни судебными приставами. Новая система мониторинга направлена на выявление серий переводов, которые могут использоваться для обналички средств, вывода капитала или сокрытия доходов.

Эксперт также указал, что ежедневный мониторинг выбран потому, что старый закон о «100 поступлениях от разных лиц за три месяца» уже неэффективен:

«Предпринимательская деятельность не соответствует схеме «100 разных лиц». Поэтому ждать, что государство остановится только на этом, было бы глупо».

Контролироваться будут, по его мнению, именно последовательные операции — например, серия зачислений и снятий в краткие сроки. Если такие транзакции повторяются, автоматически формируется сигнал для финансового мониторинга.

Что касается переводов между родственниками, Казанцев отметил: система может отследить денежные потоки даже в семьях через базы eGov и другие ресурсы. Если мама переводит крупную сумму, а у неё нет официального дохода — это вызовет вопросы.

Эксперт утверждает, что пока не существует надёжной схемы защиты от проверки на ближайшие 3-5 лет, поскольку финансовая грамотность населения остаётся низкой.

«Когда начинаешь использовать «нал», он всё равно всплывёт — и придётся отвечать», — предупредил он.

Ранее мы сообщали, что с 2026 года налоговые органы начнут проверять количество мобильных переводов, которые граждане совершают между собой.