Утверждена Концепция развития финансового мониторинга на 2022-2026 годы
Концепция разработана с учетом международных стандартов, а также актуальных угроз отмывания доходов и финансирования терроризма
6 октября 2022 года Указом Президента Республики Казахстан №1038 утверждена Концепция развития финансового мониторинга на 2022-2026 годы, передает El.kz со ссылкой на пресс-службу АФМ РК.
Концепция разработана с учетом международных стандартов, а также актуальных угроз отмывания доходов и финансирования терроризма. Ключевым видением развития обозначено дальнейшее укрепление имиджа Казахстана как ответственного участника глобальной антиотмывочной системы посредством защиты финансовой системы и экономики от угроз отмывания доходов, и финансирования терроризма.
Планируется проведение широкомасштабной информационной работы по вопросам противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма (далее – ПОД/ФТ) среди граждан и субъектов финансового мониторинга. В ВУЗах, колледжах и школах будут проведены лекции на тему финансовой безопасности. Данная работа уже проводится на системной основе совместно с акиматами и заитнересованными государственными органами.
В настоящее время отсутствует учебная программа для подготовки и повышения квалификации специалистов в сфере ПОД/ФТ. Реализация концепции позволит изменить ситуацию. Прорабатывается вопрос создания специализированного учебного заведения для этих целей.
Кроме того, продолжается имплементация в национальное законодательство стандартов ФАТФ в части конкретизации правового положения субъектов финансового мониторинга, иных организаций и граждан, предусмотрены механизмы, обеспечивающие защиту прав добросовестных третьих лиц, которые были нарушены в результате реализации мер по замораживанию активов.
Документ также предусматривает совершенствование действующей системы ПОД/ФТ. С этой целью вводится практика сообщения субъектами финансового мониторинга сообщений о подозрительной деятельности. Аналитический потенциал подразделения финансовой разведки планируется использовать для мониторинга расходования бюджетных средств. На наличие рисков отмывания доходов и финансирования терроризма будут анализироваться новые финансовые услуги. Оперативность выявления рисков отмывания доходов будет обеспечена за счет автоматизации бизнес-процессов, интеграции баз информационных систем, внедрение инструментов анализа больших данных.
Для проактивного взаимодействия субъектов финансового мониторинга и государственных органов-регуляторов предусмотрена доработка функционала портала Агентства. Стремительный рост рынка цифровых активов стал причиной включения задачи по мониторингу и предотвращению отмывания доходов и финансирования терроризма, совершаемых с их использованием. Концепцией предусмотрено усиление для субъектов финансового мониторинга режима информирования о подозрительных операциях, связанных с оборотом цифровых активов.
В реализацию этой задачи Агентством уже подписан меморандум о сотрудничестве с международной криптобиржей «Binance». Его основной целью является обмен информации по установлению и блокировке операций с использованием цифровых активов, добытых преступным путем, а также предназначенных для отмывания доходов и финансирования терроризма. В работу по отслеживанию незаконных финансовых операций будут внедрены IT-инструменты.
Порядок изъятия, учета, хранения, передачи и уничтожения вещественных доказательств по уголовным делам будет пересмотрен в части включения особенностей, связанных с цифровыми активами.
Одним из ключевых направлений развития сферы ПОД/ФТ определены поиск и возврат преступных доходов. В реализацию этой задачи планируется расширение договорно-правовой базы с юрисдикциями, куда происходит отток капитала, внедрение IT-инструментов по поиску активов.
