Минфин проанализировал мобильные переводы казахстанцев за первый квартал 2026 года. В поле зрения попали операции на сумму свыше 1 трлн тенге, сообщает El.kz со ссылкой на Bestnews.kz.
Министр финансов РК Мади Такиев сообщил, что предварительный анализ провели по данным 10 банков. Речь идёт о переводах физических лиц, которые по объёму и регулярности могут быть связаны с предпринимательской деятельностью.
По словам главы Минфина, уведомления уже направлены участникам мониторинга. В ведомстве подчёркивают, что на этом этапе задача состоит в получении пояснений, а не в наказании людей за сам факт переводов.
@bestnews.kz1 За первый квартал т.г. физлица совершили мобильных переводов на 1 трлн тенге. Министр финансов РК Мади Такиев объяснил - кто попал в сферу фискального внимания #рек #казахстан #попадос #налоги #foryou ♬ оригинальный звук - Bestnews.kz1
Кто попал в мониторинг
По данным Минфина, за первый квартал около 115 тысяч человек совершили переводы, которые соответствуют критериям проверки. Такиев уточнил, что речь идёт о случаях, когда за три месяца было более 100 переводов и сумма превысила миллион тенге.
Основная часть суммы пришлась на обычных физических лиц. По словам министра, таких получателей оказалось около 67 тысяч, а общий объём их переводов составил примерно 670 млрд тенге.
Такие операции налоговые органы рассматривают как возможный признак регулярного дохода. Например, когда человек принимает оплату за услуги или товары на личный счёт, хотя фактически ведёт деятельность как предприниматель.
Что говорят в Минфине
Такиев заявил, что получателей переводов просят дать пояснения о происхождении денег. По его словам, среди них оказалось много таксистов, курьеров и людей, которые работали через мобильные переводы.
Министр отметил, что часть граждан признаёт получение дохода, но объясняет, что не знала, как правильно оформить такую деятельность. В таких случаях им предлагают перейти на подходящий налоговый режим.
Вице-министр финансов Ержан Биржанов добавил, что индивидуальные предприниматели могут отразить полученные суммы в предстоящей налоговой отчётности и заплатить налоги. Это касается доходов, которые действительно связаны с бизнесом.
Нерезидентов проверят отдельно
Отдельно Минфин обратил внимание на нерезидентов. По словам Такиева, в мониторинг попали 7800 человек из этой категории.
Министр заявил, что по ним контроль усилят. Ведомство намерено выяснять происхождение денег и направление переводов внутри Казахстана, в том числе при выезде из страны.
Индивидуальные предприниматели также вошли в анализ, но объём таких переводов оказался меньше. По данным Минфина, речь идёт примерно о 200 млрд тенге.
Почему уведомление ещё не означает штраф
Получение уведомления само по себе не означает, что человека уже признали нарушителем. Налоговые органы сначала запрашивают объяснение, чтобы понять, были ли переводы личными, семейными или связанными с доходом от деятельности.
Если деньги поступали за работу, услуги, доставку, торговлю или регулярные заказы, их могут признать доходом. Тогда получателю нужно будет оформить деятельность и отразить поступления в налоговой отчётности.
Для обычных личных переводов ключевым остаётся объяснение происхождения денег. Например, если это возврат долга, помощь родственников или разовые переводы между знакомыми, человеку нужно будет подтвердить такую логику в ответе на уведомление.
Ранее мы рассказывали, в каких случаях ваши мобильные переводы не будут проверять налоговая.
