Комитет государственных доходов Министерства финансов РК разъяснил, как налоговые органы отбирают мобильные переводы для анализа и какая ответственность грозит тем, кто ведёт предпринимательскую деятельность без регистрации.
Сами переводы отбирают банки второго уровня. Они сверяют операции клиентов с критериями, утверждёнными приказом министра финансов от 12 ноября 2025 года № 698.
Первый критерий касается числа отправителей. Банк обращает внимание на счёт, если человек получает деньги от 100 и более разных лиц на протяжении трёх месяцев подряд.
Второй критерий связан с суммой поступлений. За тот же период она должна превысить 1 020 000 тенге.
Сведения уходят в органы государственных доходов только при одновременном выполнении обоих условий. Если человек получил крупную сумму от нескольких родственников или много мелких переводов на небольшую сумму, банк данные не передаёт.
Какой штраф грозит
Регулярные поступления от множества людей могут указывать на скрытую торговлю или оказание услуг. Занятие предпринимательством без регистрации влечёт административную ответственность по статье 463 Кодекса РК «Об административных правонарушениях», если в действиях нет признаков уголовного преступления.
Для физических лиц штраф составляет 15 МРП. В 2026 году это 64 875 тенге.
При повторном нарушении в течение года после наложения взыскания сумма удваивается до 30 МРП, или 129 750 тенге.
