В Казахстане ужесточат контроль за банковскими операциями для борьбы с дропперством и незаконными схемами

Агентство по регулированию и развитию финансового рынка разработало проект постановления, направленный на минимизацию противоправных действий на финансовом рынке и усиление контроля в сфере дистанционного обслуживания клиентов, сообщает ИА El.kz. Проект постановления предусматривает внесение изменений и дополнений в нормативные правовые акты Республики Казахстан по вопросам регулирования банковской деятельности.

Основной целью документа является предотвращение незаконного оборота денежных средств через дропперские схемы, которые могут быть связаны с распространением наркотиков, организацией финансовых пирамид и онлайн-казино.

Проект постановления включает несколько ключевых нововведений:

• Ужесточение требований к банкам в части дистанционного обслуживания клиентов и мониторинга транзакций, связанных с рисками дропперских схем. Будет усилена ответственность руководителей комплаенс-контроля, а функционал антифрод-служб банков будет расширен для повышения эффективности управления рисками.

• Контроль в отношении высокорисковых клиентов-нерезидентов РК. Вводится запрет на установление деловых отношений, выпуск и перевыпуск карт дистанционным способом или через представителя. Обязательным станет проведение двухфакторной идентификации клиента с использованием биометрии по фото паспорта, а также усиленный мониторинг входящих и исходящих транзакций в течение первых трёх месяцев после выпуска карты.

• Расширение взаимодействия банков с Антифрод-центром Национального Банка РК. Это позволит оперативно выявлять и блокировать дропперские операции, а также предотвращать бесконтрольный выпуск платёжных карт.

С проектом постановления можно ознакомиться на интернет-портале «Открытые НПА» и на официальном сайте Агентства по регулированию и развитию финансового рынка.

Читайте также:

• В Алматинской области полиция задержала группу дропперов, присвоивших более 100 млн тенге