Современные схемы онлайн-мошенничества настолько масштабны, что преступникам требуется помощь дополнительных лиц, называемых дропперами, сообщает El.kz со ссылкой на stopfake.kz.
Дропперы — это люди, которые предоставляют свои банковские карты мошенникам, на которые поступают деньги обманутых жертв. После этого дропперы передают средства преступникам, обналичивая их или переводя дальше для запутывания следов.
Как вербуют дропперов?
Мошенники размещают объявления о приеме на работу в Telegram-каналах и на форумах, обещая высокую зарплату без необходимости иметь опыт работы или образование. Единственным требованием является совершеннолетие и поддержание связи с "работодателем". Потенциальным дропперам предлагают участвовать в "инвестиционных программах" или "работать с денежными переводами". Для легитимизации схемы с ними могут даже заключить договор.
Дропперы открывают банковские карты, иногда на свое имя, иногда — на подставных лиц. На эти карты поступают деньги от жертв мошенничества, которые затем обналичиваются или переводятся другим дропперам для сокрытия следов.
Как не попасться на уловки мошенников?
Будьте бдительны: Ни один серьезный работодатель не предложит большую зарплату человеку без опыта работы за простые действия. Если вам предлагают подобную работу, будьте осторожны.
Следите за своей картой: Поступление денег от неизвестных источников должно насторожить. Обсудите с членами семьи риски участия в подобных схемах, особенно если это касается студентов или пенсионеров.
Переводы "по ошибке": Если вам поступил неожиданный перевод, не используйте эти деньги и не переводите их обратно на другой счет, даже если вас об этом просят. Лучше обратитесь в банк или используйте функцию «запрос возврата перевода» в мобильном приложении банка.
Остерегайтесь помощи у банкоматов: Мошенники могут подойти к вам у банкомата и попросить о помощи. В таких ситуациях никогда не соглашайтесь участвовать.
Помните, что даже если вы стали дроппером ненамеренно, это не освобождает вас от ответственности. В Казахстане уже были случаи наказания дропперов через суд.